新年首张高管任职资格被否公示“出炉” 这一银行副行长不予核准

新年首单高管任职资格被否的批复公示“出炉”。2024年1月2日，国家金融监督管理总局衢州监管分局公布批复，不予核准浙江开化农商行董事、副行长方瑜芬的任职资格。

银行高管、董事获批较为常见，但临门一脚任命被否的案例也不在少数。北京商报记者梳理发现，在2023年共计21家股份制银行、城商行分支机构或农村中小银行机构的高管、董事因不具备或不符合相关规定，与即将圆梦的职位失之交臂。

在分析人士看来，后续银行高管、董事任职资格的审核趋势只会更加严格规范，以确保银行的稳健运营和风险控制。

多位银行高管、董事任职被否

2024年1月2日，国家金融监督管理总局衢州监管分局公布批复，不予核准浙江开化农商行董事、副行长方瑜芬的任职资格。

批复显示，经审核发现，方瑜芬在时任开化县农村信用合作联社营业部副主任（主持工作）期间，存在“对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的”“不具有良好的守法合规记录”等多项不符合担任农村中小银行机构董事（理事）和高级管理人员的情形。因此，国家金融监督管理总局衢州监管分局决定，不予核准方瑜芬浙江开化农商行董事、副行长的任职资格。

据悉，该批复发布的时间为2024年1月2日，实际批复日期为2023年12月28日。国家金融监督管理总局衢州监管分局表示，浙江开化农商行可以在收到批复之日起60日内向国家金融监督管理总局浙江监管局申请行政复议，或在6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

银行高管、董事获批较为常见，但临门一脚任命被否的案例也不在少数。2024年1月3日，北京商报记者梳理发现，在2023年共计21家股份制银行、城商行分支机构或农村中小银行机构的高管、董事因不具备或不符合相关规定，而被监管不予核准，与即将圆梦的职位失之交臂。

具备拟任岗位的知识和能力是银行高管、董事任职的前提条件，但这一要求却成了多位银行高管、董事被监管拒之门外的重要原因。北京商报记者梳理发现，2023年，山西蒲县农商行董事会秘书仝鑫、淇县农村信用合作联社理事赵红英、定安合丰村镇银行行长黄宜锋、青海兴海农商行董事会秘书胡兴隆、宜阳兴福村镇银行董事赵敏峰、万宁金谷村镇银行行长助理周少宇均因不具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力，任职资格未被监管核准。

由于银行机构的特殊性质，银行高管不仅要取得机构内部的认可，还需通过监管的审核，高管的履任之路任重道远，除具备与岗位相关的职业技能外，守法合规、财务状况、独立性等方面也有较为严格的要求。

例如，因不具有良好的守法合规记录，新疆博湖农商行副行长杨亚林任职资格不予核准；因不具有良好的经济、金融从业记录和对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重, 广发银行葫芦岛分行副行长程启明任职资格被否；因不符合“具有担任拟任职务所需的独立性”的要求，牙克石农商行董事佟勇的任职资格不予核准。

“银行高管、董事任职资格频频不予核准的原因主要是，银行作为高度监管的金融机构，高管任命不但需要得到机构内部推荐，还需要监管的认可和核准。”金乐函数分析师廖鹤凯认为，这里既涉及相关高管人员的专业能力、工作经验等基本的任职要求，也涉及出于风险控制角度考虑的高管过去是否有不良从业记录、个人家庭财务状况是否稳健、涉及的处罚和违法违规情况等。

任职资格审核仍将趋严

北京商报记者注意到，相较于股份制银行、城商行，农商行、农村信用合作联社、村镇银行等高管、董事不予核准的情况较多。浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林表示，农村中小银行出现此类情况较多是因为农村银行内控和风控较为薄弱，对高管和董事的任职资格审查投入较少。此外，农村中小银行也很难吸引到合格的高端金融人才。

谈及高管、董事任职资格不予核准的影响，廖鹤凯表示，高管、董事任职资格不予核准对其本人来说会导致相关职务无法上任，个人声誉也会受到一定的影响。同时，对银行来说会导致相关职位出现一段时间的空缺，相关团队的运作会受到一定的影响，日常业务也可能受到一定的波及。

北京商报记者注意到，在银行高管、董事任职资格方面，监管审核力度不断加大，2024年开年，多家银行因高管未经任职资格核准实际履职而受罚。台州银行杭州分行因高管未经任职资格核准实际履职等七项主要违法违规事实，被罚款185万元；江西上高农商行因独立董事未经任职资格核准即履职等三项主要违法违规事实，被罚款90万元。

对于后续银行董事、高管任职资格趋势，盘和林认为，银行高管、董事任职资格会进一步提高，通过加强重要岗位人员管理的方式来防范金融风险，相关人员应该做好声誉、信用管理，获得完整资质并保持一定的独立性，以匹配监管对相关从业人员的要求。

廖鹤凯表示，后续随着监管政策的不断加强，银行董事、高管任职资格的审核趋势只会更加严格规范，以确保银行的稳健运营和风险控制。

本文由CXO UNION-CXO联盟（cxounion.cn）转载而成，来源于北京商报；编辑/翻译：CXO UNIONCXO联盟小U。

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